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Allgemeine Geschäftsbedingungen „FS.Pay“

General Terms and Conditions "FS.Pay"

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FS.Pay Terms and Conditions | prototype | As of 21.01.2016 1

General Terms and Conditions "FS.Pay"

The Volkswagen Bank GmbH, Gifhorner Str. 37, 38112 Braunschweig (hereinafter referred to as

"Volkswagen Bank" or "Bank") ( "you" / "you" or the "User")

Of the pilot undertaking for a period of at least six months (pilot period), the use

Of the new payment method "FS.Pay" at the following conditions.

These terms and conditions govern the use of this service during the pilot period.

1. General

(1)

The offered payment system of the bank is a service for electronic

Money (e-money). The bank will provide you with a so-called "e-money account" (hereinafter referred to as "account"

), On which electronic money in accordance with the E-Money Directive, 2009/110 EC

Can be booked.

(2)

To participate in the system, you must log in to the FS.Pay app or on the

FS.Pay web site, affiliate affiliate or their web pages. requirement

Is that you have the FS.Pay app or another app with an integrated FS.Pay payment function

The App Store, the Google Play Store on a mobile device (smartphone, (mini) tablet with Android,

Apple iOS), and also have an Internet connection

System has established a stable connection.

For the use of the payment system between three customer types with different

Scope and different minimum requirements for the registration.

The information required for each type of customer is described under 3. Customer registration.

Features

After registering as a starter customer you can pay up to a limit of € 100.00 per month:

(A)

At the acceptance points attached to the FS.Pay payment system

(B)

With other private FS.Pay users (customer type at least basic)

Exchange e-money, receive e-money, or transfer e-money

(C)

The Wallet account by transfer from a giro account or by credit card up to one

Amount of 100 € per month at unused acceptance points

After registration as a basic customer, you can pay up to a limit of € 200.00 per month:

(a) pay for the acceptance points connected for the FS.Pay payment system

(b) with other private FS.Pay OVERALL (customer type at least basic)

Exchange e-money, receive e-money, or transfer e-money

(c) the Wallet account by transferring funds from a checking account, by charging via direct debit

Or credit card from the app

After registering as a premium customer, you can:

(a) pay unlimited at the acceptance points connected for the FS.Pay payment system

(b) with other FS.Pay OVERALL (customer type basic minimum) exchange e-money, e-money

Receive, or transfer e-money

(c) the Wallet unlimited via bank transfer from a checking account, by charging

Direct debit or credit card from the app up to an amount of € 1,000 per

month

In all cases, the bank reserves the right to limit direct debit limits for charging from the app

Respectively direct debits.

 

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(3)

With every payment process, e-money is reduced by the amount dispensed. The system allows

It also allows you to deposit cash at the bank in the form of electronic money to do so at a later date

Time. Each time you recharge, your e-money balance increases by

Amount recovered or recovered. Any fees for payment or

Loading or unloading of the wallet account is subject to the current FS.Pay price performance list

remove.

2. Contractual relations

(1)

In order to use the system, you must be a natural person who is a mandatory

Contractual relationship between the existing legal situation in Germany

Can You can not use the system, subject to paragraph (2), nor enter into the GTC,

If you are under 18 years of age or otherwise limited in your business.

(2)

Minors from the age of 14 can use the system in the variants starter and

Basic use. The reference account to be deposited in the system may only be in the name of the minor

ring. If you do not meet these requirements, continue to proceed and create a wallet account

Or use the Service, these General Terms and Conditions shall apply. (3) Both the FS.Pay website

As well as the payment system are used by the bank to a deposit-guarantee institution regulated in Germany

Operated. Volkswagen Bank GmbH is a full bank authorized pursuant to Sections 1 and 32 KWG,

Supervision of BaFin and the European Central Bank. The activity of the bank and the

Compliance with legal requirements is monitored by BaFin and the ECB.

(4)

If you want to open a wallet account, you must first agree to these terms and conditions that apply to a

Legally binding contract between you and us and is relevant to your account and use

Of the system. You are not authorized to use the system if you do not agree to these terms.

(5)

You may declare your acceptance of these Terms and Conditions by clicking on our Privacy Policy

Register your signature. When registering via the website www.fspay.de or

Via partners the consent is given by the active menu navigation and by mouse click. The

Registration via the app takes place analogously to the registration via the website.

(6)

The General Terms and Conditions are generally always available on our website www.fspay.de. Terms and conditions

Can also be requested at any time via FS.Pay@vwfs.com.

(7)

These terms and conditions and thus the contract shall enter into force on the date on which we register your registration

Use of the system after you have completed the registration. We will take you

About our approval of your registration by e-mail notification.

3. Customer registration

(1) You can open a wallet account by filling out the registration form.

The following minimum specifications are required depending on the customer type:

starter:

E-mail address and password

basic:

Name, first name (s), address, date of birth, place of birth, nationality, mobile number, e-mail address,

Bank details

premium

Name, first name (s), address, date of birth, place of birth, nationality, family status, mobile number,

E-mail address, bank account, professional group, profession, industry

You may not make false, inaccurate or misleading particulars or information or data

Which you are not authorized to use. If the information provided in the registration and registration form

Legitimation form, in any way, you are bound to the bank

Please contact us via FS.Pay@vwfs.com or the support hotline. The

Bank reserves the right to make changes, which do not relate to the Master Data,

Secure connection. We reserve the right, at any time

Information on your person. Should you miss it or refuse to give us this

Information, this could lead to a usage restriction or a

Lock your account. We will notify you of any restrictions on your use or

Unless we are legally prohibited from doing so.

 

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(2)

Before making payments to your account or from your account, the bank may provide various

Carry out checks to prevent money laundering and / or fraud and to verify that the

Owner of the e-money is the person who is entitled to the e-money according to applicable law

To pay off.

(3)

Only one wallet can be opened per person. We reserve the right to hold accounts of those

Users who we assume have opened several Wallet accounts.

4. Use the account

(1) In principle, the management of the Wallet account is free of charge.

(2) Only you are authorized to use your account and service. Any use of your account

By other persons is prohibited. Damages caused by the unauthorized use of third parties

Will be charged to you.

(3) Under no circumstances, the bank has a duty to give you a loan, a

Overcoating frames, or the like.

(4) Neither you as a user nor third persons are entitled to the account or the service in one of the

The following ways:

(a) use fraudulently, or in a manner which constitutes a criminal offense (eg

Money laundering);

(b) use in a manner that is contrary to applicable law, or against licenses

Or violate the rights of third parties;

(c) resale, or attempt resale of the Service, or any part of the Service at

Third party, or the attempt to evaluate the service in any way commercially;

(d) use in a way that these Conditions, or a solicitation to you reasoned statement

The bank;

(e) use

For

inadmissible

manipulations

( "Hacker attacks"),

modifications,

or

Impairments of the security or functionality of the service, or this or other

Web sites;

(f) use of lotteries, betting or gaming services that do not have all the necessary licenses

And authorizations to collect, in the relevant legal regulations, lotteries,

Betting or gambling services.

(5) We reserve the right to use procedures at our discretion that any

Violating the terms and conditions. In addition, we can according to our free

Discretion immediately suspend or restrict the use of the service and / or your account

Deny transaction as soon as:

(a) you culpably the service, or use your account in a manner that violates the Terms and Conditions,

Or if you are in breach of the GTC in a different way; (B) We except

A shortfall in your account through the procedure set out in section 6 (2) above

To settle.

(C) through a regulatory authority, administrative authority, or other public body

To be held.

If we suspend or restrict the Service in connection with this clause,

To the extent that we are entitled to do so under the relevant legal regulations, without delay in

Knowledge.

(6) In the event of unlawful use of the Service by you or using your account information can

Notify the bank to the police or other authorities.

5. Deposits and transfers to your account

(1) In order to recharge your Wallet with e-money, you can withdraw money from your reference account to your Wallet

Transfer your debit or debit card or by debiting the credit card

The The load label is limited according to the customer type. The corresponding limits will be

Displayed in the app. In the case of a charge by direct debit, you undertake to do so

Ensure that your reference account has adequate cover.

(2) The charging by direct debit is not for legitimate customers (see. No. 1 para. (2)) only after a

Successful verification of the existence of the reference account, by transferring a minimum amount

With an alphanumeric combination in the intended use. This alphanumeric

Code must be confirmed by the customer to unblock the account. The Bank reserves the right,

To accept other methods for verifying the deposited bank account

Payment system for charge by direct debit within the corresponding limits after detailed

Test.

 

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(3) If the bank a deposit without sufficient information to identify the beneficiary account

To make, the payment is transferred back from the bank to the sender, provided the bank

Sufficient information is available.

(4) The Bank is NO electronic money to unregistered person is NOT in any way

Representative or authorized representative of that person. This person has no claim to the

Payment, unless it registers itself for the service and indicates that it is the payment and this

Terms and Conditions. If the person does not register within 14 days, the

Remitted amount credited.

(5) The Bank is entitled, data relating to the payment method you have chosen to

Verify by selecting a small one according to the selected payment method

To collect or reserve this amount.

(6) The execution time for payment orders is one business day after the order.

6. Information on the identity check at FS.Pay and for data exchange with

Credit bureaus (credit assessment)

Prerequisite for the identity check and the data exchange with credit agencies within the framework of the

Registration is the issuing of a declaration of consent by the customer.

What is an identity check?

To protect our customers from fraud and ensure smooth and secure payments and payments

Data exchange, we carry out identity checks. By using one

If you agree to the identity check, you agree to the personal data provided

Data (currently the first and last name, street and house number, postal code and place of residence as well as

Date of birth) with existing databases from external credit agencies.

Detailed up-to-date information on the nature and the respective credit bureaus with which we are acquiring

Please refer to our Privacy Policy on our website https://translate.google.com/translate?hl=en&prev=_t&sl=de&tl=en&u=http://wwww.kesh.de/Www.fspay.de. On

Further data exchange or transmission of a possibly different address within the framework of the

Identity checking and storage of your data in the data base of the credit bureaus takes place without another

Your consent is not given. The fact of the review may, however,

To be stored in the database of the respective credit agencies for a specific period of time.

Further information can be found on the website of the respective credit agency.

What is creditworthiness?

Some of our services require that we go for our customers in advance (for example, if you are per

Direct debit or credit products). That is why it is necessary that we ourselves

The willingness to pay and the ability of our customers to pay for certain services

Confirm creditworthiness. In our Privacy Policy on our website www. fspay.de

Or in the FS.Pay data protection policy, you will find a current list of credit bureaus in which

We may request credit reports.

What data does the bank request to the credit agencies in the context of creditworthiness?

What data remains with the credit agency?

With your consent to the creditworthiness check and our privacy policy, you free the bank as

Follows from the secrecy of the bank and declares itself with the transfer of the following data to external credit agencies like

SCHUFA and / or informa solutions GmbH:

A.

Data to obtain credit information: name, date of birth, address and bank details.

(This data and the fact of the review can be obtained from the credit agency for a particular

Time to be stored in the database for verification purposes.)

B.

If applicable, information about non-contractual conduct on your part: The bank may:

Transfer data about claims due against you. This is permissible if you use the

Due in spite of their due date

Legitimate interests of the bank or third parties and (i) the claim is enforceable

Or you have expressly acknowledged the claim or (ii) you have not received the due date

Claim at least twice in writing, the bank you in time, however

At the earliest at the first reminder, the imminent transmission after at least four

Weeks and you have not contested the claim or (iii) the claim

On the basis of payment arrears by the Bank without notice

Can be terminated and the bank has informed you of the imminent data transfer.

In addition, the Bank may also collect data on other non-contractual conduct (eg

Fraudulent behavior). (These facts are in the database of the credit agency

 

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And can be used, among other things, to determine your scoring value at the credit agency

will.)

C.

If necessary, Further information may be disclosed, as in our then applicable

Privacy policy as long as a change to the data protection principles binds you

Is.

The transfer of information on income and financial circumstances, account status or individual details

Transactions to a credit agency within the scope of the identity check and storage of your data in the

Data from the credit bureaus does not take place without your consent.

The credit bureaus we work with, including their contact details and others

Information on the use of the data by these credit bureaus and your information on the

Bailouts, you can find in the annex to our privacy policy on our website

Www.fspay.de or in the FS.Pay data protection. Please also inform yourself in the

Relevant provisions of the respective credit agency.

What information does the bank receive in case of creditworthiness on request from the

Credit bureaus?

With your agreement to these terms and conditions and our privacy policy, please free us as follows

Of any possible banking secrecy and allow us, within the framework of a

Creditworthiness information to receive the following information from credit agencies:

A.

Confirm the details of your identity, including your name, address, and address

Birth date.

B.

Information on the probable willingness to pay and the ability to pay in the form of a

Scoring value from, for example, personal and demographic data, financial data and

Payment experience to forecast a probability of failure. For the calculation of the

Scoring value can be the credit agency, based on a mathematical-statistical

Procedures, including demographic data.

C.

Information on your bank accounts (here, for example, the system checks whether the details of the bank account

Match the master data from the name and address).

Please check our FS.Pay data protection policy for further information

About you we may receive from external third parties.

What other audits can the bank carry out for risk and fraud prevention? Detailed

Information on the individual credit bureaus and other third parties with whom we are, for example, in the case of risk examinations

And to prevent fraud prevention and to increase the security of our payment services,

You can find our latest FS.Pay data protection on our website www.fspay.de.

7. Failure to pay

(1)

When submitting a payment to an acceptance point, you must have sufficient funds in the amount of

Sum to make the payment by the instructed by you

Authenticated payment method is required via the system. Under no circumstances does the bank

An obligation to provide you with a credit, an overdrafting framework, or the like.

(2)

The bank is entitled to charge a default fee if a payment or charge, which the

Bank through its selected payment method, is not executed or posted back

(Eg direct debit reimbursement, inadequate coverage of your selected account or non - execution of the account)

Payment request by your financial service provider or for other reasons). A second fee

Is due when the bank makes a second attempt to compensate for amounts due in your account

And this attempt fails. If the bank is guilty of the loss of the payment, it is not entitled to withdraw a

Chargeable.

8. Agreement of a lien in favor of the bank

(1) The customer and the bank are in agreement that the bank a lien on the claims

Which are due to the customer from the business relationship within the scope of FS.Pay or in the future

(Eg e-money balances).

(2) Secured claims

The right of lien is used to safeguard all existing, future and conditional claims which the Bank is entitled to

From the business relationship within the framework of FS.Pay against the customer.

9. Payouts and rebates from your Wallet account

(1) We are responsible for all payments for goods and services from your Wallet

Which you purchased from connected acceptance points using this service

have.

 

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(2) We are not responsible for the products purchased by you in any way. For all

Information regarding the products for which the products themselves and for their delivery to you are

Exclusively the affiliated acceptance points. Charges for all of you

Will be debited from your account immediately upon completion of the purchase. A

Reimbursement of the fees paid is subject to the provisions under 9., no longer thereafter

possible.

(3) you can transfer at any time funds from your Wallet account again on your reference account,

By completing the transfer via your FS.Pay application.

(4) Once your FS.Pay App is closed and these Terms are terminated in accordance with paragraph 14 or paragraph 15,

We will only provide you with your account when you request a withdrawal

The total amount to your reference account (no partial amounts).

(5) A return your account balance does not take place.

(6) The Bank is not obliged to you after a period of more than 2 (two) years

Cancellation of your account and cancellation in accordance with section 14 or item 15, which are on your account

Value of money.

10. Costs

(1) To the FS.Pay App recharge from your reference account, we offer basically three

Possibilities to: a.) Transfer, b.) Direct debit and c.) Credit card

(2) The charging of FS.Pay App by bank transfer is free.

(3) Debit and Credit Card: For up direct debits or credit card charge from the App FS.Pay

The deposited external reference account / the deposited credit card will be credited to the FS.Pay -

App immediately.

(4) Remove the level of charges for the part of "FS.Pay" usual services, please consult the

Current fee list.

(5) The current fee schedule can viewed at any time via the website and www.fspay.de

Download.

11. Unauthorized or incorrect transactions

In the case of unauthorized, unsuccessful or incorrectly executed payment transactions,

The bank immediately. You only have a right to compensation if you have the

Bank immediately and in any case no later than 13 months after the date of the account debit in

Knowledge.

12. Access to the service

(1) The customer is in principle the data on the access Internet available

Access media. Only in exceptional cases should the customer use other access media. Provided

The Bank provides for a limitation of amounts in the access media, it shall inform the

Customers over here. The Bank shall be entitled to extend, supplement,

Or make their use subject to additional requirements. about

The customer is informed in advance in advance. As a technical guide for access to the

Bank provides the customer with a signpost.

(2) The provision of the technical means of access (particularly the Internet of

Customers) does not belong to the services of the bank, even if these accesses services

Of the bank. These technical access routes will be provided by separate

Contracts concluded by the customer with the respective supplier. The bank is responsible for

Disruption of these technical access routes; It does not accept any

Warranty or liability.

13. Amendments to the Contract

(1)

The Bank reserves the right to make future changes to these General Terms and Conditions by sending by e-mail,

By publication in the app or by publication of the changed terms and conditions on the FS.Pay website

To give. They shall be notified not later than two months before the date of their entry into force

New terms and conditions will be sent to you by e-mail which contains a link to the new terms and conditions

Date of the new GTC. You should ensure the respective valid GTC

Before you use the FS.Pay payment system.

(2)

You hereby understand and agree that your consent to the

Amendments to the contract are deemed to be granted if your refusal is not before the date of the effective date

Of the changes. You may terminate the agreement before the proposed date of

The cancellation of the changes without notice and free of charge.

 

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14. Communication and communications

(1)

If you would like to contact us for any reason, please contact us

Customer service. You will find corresponding contact details on our website www.fspay.de and on

End of these terms and conditions.

(2)

Notices and other notifications from the bank to the user can be sent to the

Address or e-mail address provided by the user of the bank. E-mail-

Notices transmitted under this Agreement by the Bank or the User

On the same date as the Bank or User does not receive any notice that the E-

Mail could not be sent.

15. Deletion of the data at the end of FS.Pay

(1)

The Bank reserves the right, at the end of the FS.Pay Participation, for the purposes of supervisory law

Transaction data during the FS.Pay-participation according to legal requirements at the bank

To be held.

(2)

Existing balances on the wallet accounts are given to the users on their reference accounts

Credited

16. Right of termination of the customer

Customers of the starter and basic usage variants may terminate your account or the business relationship,

By sending a message to FS.Pay@vwfs.com by e-mail. Customers of

Premium may terminate your account or business relationship by

To send a written notification to the Bank.

With the effectiveness of the termination, the right to use the payment system ceases to exist.

17. Right of termination of the bank

(1) The Bank reserves the right at any time to close your account and the contract in compliance

To terminate a notice period of two months, provided that such period is not unlawful; or

Adequate security measures and the payment of unrestricted credit balances,

Are not jeopardized.

(2) A right of termination of the Bank arises if the bank's FS.Pay payment system not

More in the country in which you live or from which you have the FS.Pay-

Paying system, or the provision of the system by the bank to you no more

Is economically justifiable.

(3) The Bank has a right of termination with immediate effect,

(A)

If you are guilty of breaching these terms and conditions or making payments due

should.

(B)

Or if the bank is legally bound to this action (for example, if the

Provision of the FS.Pay payment system to the user is or becomes unlawful).

18. Security / due diligence / suspension

(1)

You should never send your username, PIN, or other Kontodaten to other people

pass on. You are responsible for the security of your user name, PIN, and others

And agree to take all reasonable steps to secure such data

And not make them accessible to other persons. The mobile terminal, on the FS.Pay

Is therefore special

Care. In particular, the FS.Pay -PIN may not be stored in the mobile terminal

Or otherwise be kept together with him. To prevent spying of data

Only trustworthy Internet sites and apps with the mobile device can be used.

(2)

You must notify us immediately (FS.Pay -Support 0531 - 212 2125) if you are

Suspect that another person is unauthorized in the possession of your mobile device

Your PIN has been reached (lock indicator). Likewise, you must inform us immediately if a

Other unauthorized use of FS.Pay. In this case, we prohibit further use

Your account (lock).

(3)

Furthermore, we reserve the right, at our sole discretion, to immediately use the

Service, and / or account, or to refuse a transaction,

as soon as:

a) FS.Pay is used in a way that you, that violates the Terms and Conditions, or if others in a

Manner violates the TOS;

 

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b) we are unable to a shortfall in the Wallet account through payment collection from her

Reference account;

c) the bank to do so by a regulatory authority, managing authority or other public body

Is stopped.

Should we block or restrict the use of FS.Pay in connection with this clause,

We will notify you without delay, in so far as we do so under the appropriate

Legal regulations.

(4)

We will cancel the lock or exchange the access data as soon as possible

Reasons for the lock are no longer present.

(5)

We can refuse to execute your payment instructions if we have the reasoned

have suspicion that was in violation of these Terms, or if we are required by law.

(6)

We are only at the registration on the FS.Pay application on your

Smartphone / (Mini) tablet and our secure login page under www.fspay.de to enter your

Prompt user name and password data once it is fully available.

We will never ask you by e-mail, by telephone or in some other way, let us know your login information

To communicate Should you nevertheless your FS.Pay PIN prompts notify outside of the app is this

ignoring request and FS.Pay -Support 0531 - to inform 212 2125th

19. Liability of the Bank

(1) The FS.Pay payment system has been carefully programmed and tested. Although the Bank endeavors

ensure a continuous availability, can not guarantee or relative position to

are that the site, which FS.Pay payment system or the Wallet Enduring available and

are error-free. The Bank may, if necessary, adequate maintenance work carried out (what to

can cause downtime).

(2) The Bank is not liable for damages incurred by the user due to improper use of FS.Pay -

Payment system and for damage to the user due to incorrect data, data entry

Data transmission and data processing occur. The authorization of the user is of the

Acceptance points not tested.

(3) The Bank has unlimited liability for damages resulting from injury to life, limb or

Health, or a breach of duty by us, one of our legal representatives

based agents and for damages guaranteed one of us by absence

Texture caused.

(4) The Bank also has unlimited liability for damages from him or a her legal representative

or agents have been caused deliberately or by gross negligence.

(5) The liability under the Product Liability Act remains unaffected.

(6) In the slightly negligent breach of contractual obligations, the Bank shall, except in

the cases of Paragraph 17 (3) or section 17 (5) of the amount limited to typical

foreseeable damage. Material contractual obligations are abstract those obligations whose fulfillment

the proper execution of a contract in the first place and on whose compliance

Parties may rely.

20. Liability of the User

You will be liable to us for damages that your part of the Bank due to a debt-infringement

arise against these Conditions. In particular, you will be liable for culpably caused you damage, up to

an amount of EUR 150, which arise as a result of:

(1)

unauthorized payments that lost by a lost, stolen or otherwise

Come mobile terminal originated, if not before a blocking request was initiated. they

liable as for damages caused by unsafe storage of your PIN.

(2)

You are entirely liable for damages resulting from unauthorized payments in you

fraudulent intent or gross negligence in breach of the duties of care under point

made 17th

21. assignment

You may not without our prior written consent, none of your rights or any of your obligations under

these Conditions cede. We reserve the right to our rights and / or obligations under these Conditions

cede, by setting in writing of.

 

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FS.Pay Conditions | prototype | As of 21.01.2016 | 9

22 Others

(1)

The Bank is not obliged to grant access to FS.Pay payment system anyone

and / or reproach certain functions.

(2)

Operation of FS.Pay payment system is within the existing technical and

operational possibilities offered. Additionally involved in the system are product performance external

Service provider. The Bank is therefore not required, the user at any time the availability of the system

to ensure.

(3)

The Bank is entitled to the FS.Pay payment system at any time without notice for any reason

adjust. Existing balances on Wallet accounts is, on the respective reference accounts of users

transferred back.

23. Dispute settlement

exist for the settlement of disputes with the Bank in the following ways

(1) Arbitration Board of the Deutsche Bundesbank

The arbitration board at the Deutsche Bundesbank is responsible for complaints from customers

Related to payment transactions, such as transfers, direct debits and

Credit cards and consumer loans. Complaints about payment services and electronic money can of

Residential and business customers are filed. Complaints about distance contracts of

Financial services and consumer loans, however, can only be collected from consumers.

Do not fall into the remit of the conciliation body to distance contracts for insurance. The

Complaint in writing to the conciliation board of Deutsche Bundesbank, Postfach 11 12 36, 60047

Frankfurt to judge.

(2) Federal Financial

There is also for customers always have the option under the following contact opportunities on

to contact the Federal Financial.

1. Send the documents by mail to

Federal Financial Supervisory Authority

Graurheindorferstr 108

53117 Bonn

2. send the documents by fax to 0228 41 08 15 50

3. Under Use the form on the Internethttps://translate.google.com/translate?hl=en&prev=_t&sl=de&tl=en&u=http://www.bafin.de/ www.bafin.de

4. send the documents by e-mail to poststelle@bafin.de

24. Jurisdiction and applicable law

Jurisdiction is Braunschweig. Only German law applies.

For further information please contact:

Volkswagen Financial Services AG

Gifhorner Straße 57

38112 Braunschweig

Phone support: 0531 - 212 2125

Email: FS.Pay@vwfs.com www.fspay.de

Commercial Register: Amtsgericht Braunschweig

HRB 3790

Headquarters: Braunschweig, Germany

 

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Allgemeine Geschäftsbedingungen „FS.Pay“

Die Volkswagen Bank GmbH, Gifhorner Str. 37, 38112 Braunschweig (nachfolgend

„Volkswagen Bank“ oder „Bank“) stellt Ihnen (nachfolgend „Sie“‘/„Ihnen“ oder der „Nutzer“) im Rahmen

des Pilotbetriebes für einen Zeitraum von mindestens sechs Monaten (Pilot-Zeitraum), die Nutzung

des neuen Zahlverfahrens „FS.Pay“ zu nachfolgenden Bedingungen zur Verfügung.

Diese Teilnahmebedingungen regeln die Nutzung dieses Services während des Pilot-Zeitraums.

1. Allgemeines

(1)

Bei dem angebotenen Bezahlsystem der Bank handelt es sich um einen Service für elektronisches

Geld (E-Geld). Ihnen wird von der Bank ein sogenanntes „E-Geld-Konto“ (im Folgenden auch „Konto“

genannt) zur Verfügung gestellt, auf dem elektronisches Geld gemäß E-Geld-Richtlinie, 2009/110 EG

gebucht werden kann.

(2)

Um an dem System teilnehmen zu können, müssen Sie sich in der FS.Pay-App oder auf der

FS.Pay-Webseite, in Apps angeschlossener Partner oder auf deren Webseiten registrieren. Voraussetzung

ist, dass Sie zum einen die FS.Pay-App oder eine andere App mit integrierter FS.Pay-Zahlungsfunktion aus

dem App Store, dem Google Play Store auf ein mobiles Endgerät (Smartphone, (Mini) Tablet mit Android,

Apple iOS) herunterladen und installieren, zum anderen über eine Internetverbindung verfügen und das

System eine stabile Verbindung hergestellt hat.

Für die Nutzung des Bezahlsystems wird zwischen drei Kundentypen mit jeweils unterschiedlichem

Funktionsumfang und unterschiedlichen Mindestangaben für die Registrierung unterschieden.

Die erforderlichen Angaben je Kundentyp werden unter 3. Anmeldung von Kunden beschrieben.

Funktionsumfang

Nach der Registrierung als starter-Kunde können Sie bis zu einer Betragsgrenze von € 100,00 pro Monat:

(a)

(b)

(c)

bei den für das FS.Pay-Bezahlsystem angeschlossenen Akzeptanzstellen bezahlen

mit anderen privaten FS.Pay -Nutzern (Kundentyp mindestens basic)

E-Geld austauschen, E-Geld empfangen, oder E-Geld transferieren

das Wallet-Konto per Überweisung von einem Girokonto oder per Kreditkarte bis zu einer

Höhe von 100 € pro Monat bei dafür freigeschalteten Akzeptanzstellen aufladen

Nach der Registrierung als basic-Kunde können Sie bis zu einer Betragsgrenze von € 200,00 pro Monat:

(a) bei den für das FS.Pay-Bezahlsystem angeschlossenen Akzeptanzstellen bezahlen

(b) mit anderen privaten FS.Pay -Nutzern (Kundentyp mindestens basic)

E-Geld austauschen, E-Geld empfangen, oder E-Geld transferieren

(c) das Wallet-Konto per Überweisung von einem Girokonto, per Aufladung via Lastschrift-Einzug

oder per Kreditkarte aus der App heraus aufladen

Nach der Registrierung als premium-Kunde können Sie:

(a) bei den für das FS.Pay-Bezahlsystem angeschlossenen Akzeptanzstellen unlimitiert bezahlen

(b) mit anderen FS.Pay -Nutzern (Kundentyp mindestens basic) E-Geld austauschen, E-Geld

empfangen, oder E-Geld transferieren

(c) das Wallet-Konto per Überweisung unlimitiert von einem Girokonto, per Aufladung via

Lastschrift-Einzug oder per Kreditkarte aus der App heraus bis zu einer Höhe von 1.000€ pro

Monat aufladen

Die Bank behält sich in allen Fällen vor, Lastschriftlimite zur Aufladung aus der App heraus zu begrenzen

bzw. Lastschriften nicht zuzulassen.

FS.Pay AGB | Prototyp | Stand vom 21.01.2016 | 1(3)

Bei jedem Bezahlvorgang vermindert sich E-Geld um den verfügten Betrag. Das System ermöglicht

es Ihnen zudem, bei der Bank Guthaben in Form von E-Geld zu hinterlegen, um dies zu einem späteren

Zeitpunkt zu verwenden. Bei jedem Auflade-Vorgang erhöht sich Ihr E-Geld-Guthaben um den

überwiesenen oder eingezogenen Betrag. Eventuell anfallende Gebühren für Zahlungsvorgänge oder das

Auf- oder Entladen des Wallet-Kontos sind dem aktuellen FS.Pay Preis-Leistungsverzeichnis zu

entnehmen.

2. Vertragsbeziehungen

(1)

Um das System nutzen zu können, müssen Sie eine natürliche Person sein, die ein verbindliches

Vertragsverhältnis unter den bestehenden Rechtsverhältnissen der Gesetzeslage in Deutschland eingehen

kann. Sie können das System vorbehaltlich des Absatzes (2) nicht nutzen und die AGB nicht eingehen,

wenn Sie unter 18 Jahre alt oder sonst in Ihrer Geschäftsfähigkeit beschränkt sind.

(2)

Minderjährige ab dem vollendeten 14. Lebensjahr können das System in den Varianten starter und

basic nutzen. Das im System zu hinterlegende Referenzkonto darf nur auf den Namen des Minderjährigen

lauten. Falls Sie diesen Erfordernissen nicht entsprechen und dennoch fortfahren und ein Wallet-Konto

eröffnen oder den Service nutzen, gelten ungeachtet dessen diese AGB. (3) Sowohl die FS.Pay -Webseite

als auch das Bezahlsystem werden von der Bank einem in Deutschland regulierten Einlagenkreditinstitut

betrieben. Die Volkswagen Bank GmbH ist eine nach den §§ 1 und 32 KWG zugelassenen Vollbank, die der

Aufsicht der BaFin und der Europäischen Zentralbank unterstellt ist. Die Tätigkeit der Bank sowie die

Einhaltung der gesetzlichen Bestimmungen werden von der BaFin und der EZB überwacht.

(4)

Wenn Sie ein Wallet-Kontoeröffnen wollen, müssen Sie zunächst diesen AGB zustimmen, die einen

rechtskräftigen Vertrag zwischen Ihnen und uns begründen und maßgeblich für Ihr Konto und Ihre Nutzung

des Systems sind. Sie sind nicht berechtigt, das System zu nutzen, wenn Sie diesen AGB nicht zustimmen.

(5)

Sie können Ihr Einverständnis zu diesen AGB erklären, indem Sie auf unserem

Registrierungsformular Ihre Unterschrift leisten. Bei der Registrierung über die Webseite www.fspay.de oder

über Partner wird die Zustimmung durch die aktive Menüführung und per Maus-Klick ermöglicht. Die

Registrierung über die App erfolgt analog zur Registrierung über die Webseite.

(6)

Die AGB sind auf unserer Webseite www.fspay.de generell immer einsehbar hinterlegt. Die AGB

können zudem jederzeit über FS.Pay@vwfs.com angefordert werden.

(7)

Diese AGB und damit der Vertrag treten an dem Tage in Kraft, an dem wir Ihrer Registrierung zur

Nutzung des Systems zustimmen, nachdem Sie die Registrierung abgeschlossen haben. Wir werden Sie

über unsere Zustimmung zu Ihrer Registrierung durch eine E-Mail-Benachrichtigung in Kenntnis setzen.

3. Anmeldung von Kunden

(1) Sie können ein Wallet-Kontoeröffnen, indem Sie das Registrierungsformular ausfüllen.

Folgende Mindestangaben sind dabei abhängig vom Kundentyp nötig:

starter:

E-Mail Adresse und Passwort

basic:

Name, Vorname(n), Adresse, Geburtsdatum, Geburtsort, Staatsangehörigkeit, Mobilnummer, EMail Adresse,

Bankverbindung

premium:

Name, Vorname(n), Adresse, Geburtsdatum, Geburtsort, Staatsangehörigkeit, Familienstatus, Mobilnummer,

E-Mail Adresse, Bankverbindung, Berufsgruppe, Beruf, Branche

Sie dürfen keine falschen, ungenauen oder irreführenden Angaben machen oder Informationen oder Daten

verwenden, zu deren Nutzung Sie nicht befugt sind. Sofern sich die Angaben, die Sie im Registrierungs- und

Legitimationsformular gemacht haben, in irgendeiner Weise ändern sollten, sind Sie verpflichtet, die Bank

darüber zu informieren, indem Sie uns über FS.Pay@vwfs.com oder der Support-Hotline kontaktieren. Die

Bank behält sich vor, Änderungen, die nicht die Stammdaten betreffen, durch den Kunden über eine

gesicherte Verbindung zu ermöglichen. Wir behalten uns zudem das Recht vor, jederzeit weitere

Informationen zu Ihrer Person zu verlangen. Sollten Sie es versäumen oder sich weigern, uns diese

Informationen zur Verfügung zu stellen, könnte dies für Sie zu einer Nutzungsbeschränkung oder einer

Sperrung Ihres Kontos führen. Wir werden Sie über jegliche Sie betreffende Nutzungsbeschränkung oder

Kontosperrung informieren, außer, wenn uns dies gesetzlich untersagt ist.

FS.Pay AGB | Prototyp | Stand vom 21.01.2016 | 2(2)

Bevor Zahlungen an Ihr Konto oder von Ihrem Konto geleistet werden, kann die Bank verschiedene

Kontrollen durchführen, um Geldwäsche und/oder Betrug zu verhindern und um zu überprüfen, dass der

Eigentümer des E-Geldes die Person ist, die dazu berechtigt ist, sich gemäß geltendem Recht das E-Geld

auszahlen zu lassen.

(3)

Pro Person darf nur ein Wallet-Kontoeröffnet werden. Wir behalten uns das Recht vor, Konten jener

Nutzer zu schließen, bei denen wir davon ausgehen, dass Sie mehrere Wallet-Konten eröffnet haben.

4. Nutzung des Kontos

(1) Grundsätzlich ist die Führung des Wallet-Kontos kostenfrei.

(2) Nur Sie selbst sind berechtigt, Ihr Konto und den Service zu nutzen. Jegliche Nutzung Ihres Kontos

durch andere Personen ist untersagt. Schäden die durch die unberechtigte Nutzung von Dritten

entstehen, werden Ihnen zugerechnet.

(3) Unter keinen Umständen besteht für die Bank eine Pflicht, Ihnen einen Kredit, einen

Überziehungsrahmen, oder Ähnliches bereitzustellen.

(4) Weder Sie als Nutzer noch dritte Personen sind dazu berechtigt, das Konto oder den Service in einer der

folgenden Weisen zu nutzen:

(a) Nutzung in betrügerischer Weise, oder in einer Weise, die eine Straftat darstellt (z.B.

Geldwäsche);

(b) Nutzung in einer Weise, die in Widerspruch zu geltendem Recht steht, oder gegen Lizenzen

verstoßen, oder die Rechte Dritter verletzt;

(c) Weiterverkauf, oder Versuch des Weiterverkaufs des Service, oder eines Teils des Service an

Dritte, oder der Versuch den Service auf welche Weise auch immer kommerziell auszuwerten;

(d) Nutzung in einer Weise, die diesen AGB, oder einer an Sie gerichteten begründeten Anweisung

der Bank widerspricht;

(e) Nutzung für unzulässige Manipulationen („Hackerangriffe“), Modifikationen, oder

Beeinträchtigungen der Sicherheit bzw. Funktionalität des Service, oder dieser oder anderer

Websites;

(f) Nutzung für Lotterien, Wett- oder Glücksspieldienste, die nicht über alle notwendigen Lizenzen

und Genehmigungen verfügen, um in den für Sie maßgeblichen Rechtsordnungen Lotterien,

Wett- oder Glücksspieldienste anbieten zu dürfen.

(5) Wir behalten uns das Recht vor, nach unserem Ermessen, Verfahrensweisen einzusetzen, die jegliche

Verstöße gegen die AGB nachweisen und verhindern. Darüber hinaus können wir nach unserem freien

Ermessen sofort die Nutzung des Dienstes und/oder Ihres Kontos sperren, oder beschränken, oder eine

Transaktion verweigern, sobald:

(a) Sie schuldhaft den Dienst, oder Ihr Konto in einer Weise nutzen, die gegen die AGB verstößt,

oder wenn Sie in einer anderen Weise gegen die AGB schuldhaft verstoßen; (b) Wir außer

Stande sind, einen Fehlbetrag auf Ihrem Konto durch die Vorgehensweise laut Ziffer 6 (2) zu

begleichen.

(c) Wir durch eine Regulierungsbehörde, Verwaltungsbehörde, oder andere öffentliche Stelle dazu

angehalten werden.

Wenn wir den Service im Zusammenhang mit dieser Klausel sperren oder einschränken, werden wir Sie,

soweit wir dazu unter den entsprechenden gesetzlichen Regelungen berechtigt sind, darüber unverzüglich in

Kenntnis setzen.

(6) Im Falle einer ungesetzlichen Nutzung des Service durch Sie oder unter Nutzung Ihrer Kontodaten kann

die Bank bei der Polizei oder anderen Behörden Anzeige erstatten.

5. Einzahlungen und Überweisungen auf Ihr Konto

(1) Um Ihr Wallet-Konto mit E-Geld aufzuladen, können Sie Geld von Ihrem Referenzkonto auf Ihr Wallet-

Konto überweisen, per Lastschrift einziehen lassen oder durch eine Belastung der Kreditkarte

vornehmen. Der Lastschrifteinzug ist je nach Kundentyp begrenzt. Die entsprechenden Limits werden

Ihnen in der App angezeigt. Im Falle einer Aufladung per Lastschrift verpflichten Sie sich dafür zu

sorgen, dass Ihr Referenzkonto eine entsprechende Deckung aufweist.

(2) Die Aufladung per Lastschrift wird für nicht legitimierte Kunden (vgl. Nr. 1 Abs. (2)) erst nach einer

erfolgreichen Überprüfung der Existenz des Referenzkontos, durch Überweisung eines Kleinstbetrages

mit einer alphanumerischen Kombination im Verwendungszweck, freigeschaltet. Dieser alphanumerische

Code muss zur Freischaltung des Kontos vom Kunden rückbestätigt werden. Die Bank behält sich vor,

auch andere Methoden zur Verifizierung der hinterlegten Bankverbindung zu akzeptieren und das

Bezahlsystem für eine Aufladung per Lastschrift innerhalb der entsprechenden Limits nach eingehender

Prüfung freizuschalten.

FS.Pay AGB | Prototyp | Stand vom 21.01.2016 | 3(3) Erhält die Bank eine Einzahlung ohne hinreichende Informationen, um das begünstigte Konto ausfindig

zu machen, wird die Zahlung von der Bank an den Absender zurück übertragen, sofern der Bank

genügend diesbezügliche Informationen vorliegen.

(4) Die Bank wird KEIN E-Geld an nicht registrierte Person ausgeben und wird NICHT in irgendeiner Art und

Weise Beauftragter oder Bevollmächtigter dieser Person. Diese Person hat keinen Anspruch auf die

Zahlung, es sei denn, sie registriert sich für den Service und zeigt an, dass sie die Zahlung und diese

AGB annimmt. Sofern sich die Person nicht innerhalb von 14 Tagen registriert, wird Ihnen der

angewiesene Betrag wieder gutgeschrieben.

(5) Die Bank ist berechtigt, Ihre Daten bezüglich der von Ihnen ausgewählten Zahlungsmethode zu

verifizieren, indem wir Ihnen entsprechend der ausgewählten Zahlungsmethode einen kleinen

Geldbetrag gutschreiben, diesen Betrag einziehen oder reservieren.

(6) Die Ausführungszeit für Zahlungsaufträge beträgt einen Werktag nach Beauftragung.

6. Informationen zur Identitätsprüfung bei FS.Pay und zum Datenaustausch mit

Kreditauskunfteien (Bonitätsauskunft)

Voraussetzung für die Identitätsprüfung und den Datenaustausch mit Kreditauskunfteien im Rahmen der

Registrierung ist die Abgabe einer Einwilligungserklärung durch den Kunden.

Was ist eine Identitätsprüfung?

Um unsere Kunden vor Betrug zu schützen und einen reibungslosen und sicheren Zahlungsverkehr und

Datenaustausch gewährleisten zu können, führen wir Identitätsprüfungen durch. Indem Sie einer

Identitätsprüfung zustimmen, erklären Sie sich damit einverstanden, dass wir die angegebenen persönlichen

Daten (derzeit Vor- und Nachname, Straße und Hausnummer, Postleitzahl und Wohnort sowie

Geburtsdatum) mit bestehenden Datenbanken von externen Auskunfteien abgleichen.

Detaillierte aktuelle Informationen zu der Art und den jeweiligen Auskunfteien, mit denen wir

zusammenarbeiten, finden Sie in unserer Datenschutzerklärung auf unserer Website www.fspay.de. Ein

weiterer Datenaustausch bzw. eine Übermittlung einer eventuell abweichenden Anschrift im Rahmen der

Identitätsprüfung und Speicherung Ihrer Daten im Datenbestand der Auskunfteien findet ohne eine weitere

Zustimmung Ihrerseits nicht statt. Die Tatsache der Überprüfung kann jedoch aus Gründen der

Nachweisbarkeit in der Datenbank der jeweiligen Auskunftei für eine bestimmte Zeit gespeichert werden.

Nähere Informationen finden Sie auf der Webseite der jeweiligen Auskunftei.

Was ist eine Bonitätsauskunft?

Einige unserer Dienste erfordern, dass wir für unsere Kunden in Vorleistung gehen (etwa wenn Sie per

Lastschrift aufladen wollen oder im Rahmen von Kreditprodukten). Deshalb ist es notwendig, dass wir uns

die Zahlungswilligkeit und Zahlungsfähigkeit unserer Kunden für bestimmte Dienste durch eine

Bonitätsauskunft bestätigen lassen. In unserer Datenschutzerklärung auf unserer Website www.fspay.de

bzw. in der FS.Pay -Datenschutzerklärung finden Sie eine jeweils aktuelle Liste der Auskunfteien, bei denen

wir gegebenenfalls Bonitätsauskünfte anfragen.

Welche Daten beinhaltet die Bank-Anfrage an die Kreditauskunfteien im Rahmen einer Bonitätsauskunft?

Welche Daten verbleiben bei der Auskunftei?

Mit Ihrer Zustimmung zur Bonitätsprüfung und zu unseren Datenschutzerklärung befreien Sie die Bank wie

folgt vom Bankgeheimnis und erklären sich mit der Weitergabe folgender Daten an externe Auskunfteien wie

SCHUFA und/oder informa solutions GmbH einverstanden:

a.

Daten, um die Kreditauskunft einzuholen: Name, Geburtsdatum, Adresse und Bankdaten.

(Diese Daten und die Tatsache der Überprüfung können von der Auskunftei für eine bestimmte

Zeit zu Nachweiszwecken in der Datenbank gespeichert werden.)

b.

Gegebenenfalls Informationen über nicht vertragsgemäßes Verhalten Ihrerseits: Die Bank kann

Daten über gegen Sie bestehende fällige Forderungen übermitteln. Dies ist zulässig, wenn Sie die

geschuldete Leistung trotz Fälligkeit nicht erbracht haben, die Übermittlung zur Wahrung

berechtigter Interessen der Bank oder Dritter erforderlich ist und (i) die Forderung vollstreckbar ist

oder Sie die Forderung ausdrücklich anerkannt haben oder (ii) Sie nach Eintritt der Fälligkeit der

Forderung mindestens zweimal schriftlich gemahnt worden sind, die Bank Sie rechtzeitig, jedoch

frühestens bei der ersten Mahnung, über die bevorstehende Übermittlung nach mindestens vier

Wochen unterrichtet hat und Sie die Forderung nicht bestritten haben oder (iii) das der Forderung

zugrunde liegende Vertragsverhältnis aufgrund von Zahlungsrückständen von der Bank fristlos

gekündigt werden kann und die Bank Sie über die bevorstehende Datenübermittlung unterrichtet hat.

Darüber hinaus kann die Bank auch Daten über sonstiges nicht vertragsgemäßes Verhalten (z.B.

betrügerisches Verhalten) übermitteln. (Diese Tatsachen werden in der Datenbank der Auskunftei

FS.Pay AGB | Prototyp | Stand vom 21.01.2016 | 4gespeichert und können u.a. zur Ermittlung Ihres Scoringwertes bei der Auskunftei verwendet

werden.)

c.

Ggf. dürfen weitere Informationen weitergegeben werden, wie in unseren dann geltenden

Datenschutzerklärung genannt, soweit eine Änderung der Datenschutzgrundsätze für Sie bindend

ist.

Die Weitergabe von Angaben über Einkommens- und Vermögensverhältnisse, Kontostand oder zu einzelnen

Transaktionen an eine Auskunftei im Rahmen der Identitätsprüfung und Speicherung Ihrer Daten im

Datenbestand der Auskunfteien findet ohne eine weitere Zustimmung Ihrerseits nicht statt.

Die Auskunfteien, mit denen wir zusammenarbeiten, einschließlich ihrer Kontaktdaten sowie weiterer

Informationen über die Verwendung der Daten durch diese Auskunfteien und Ihre Auskunftsrechte bei den

Auskunfteien, finden Sie jeweils aktuell im Anhang zu unseren Datenschutzerklärung auf unserer Website

www.fspay.de bzw. in der FS.Pay -Datenschutzerklärung. Bitte informieren Sie sich hierzu auch in den

entsprechenden Bestimmungen der jeweiligen Auskunftei.

Welche Informationen bekommt die Bank im Falle einer Bonitätsauskunft auf Anfrage von den

Kreditauskunfteien?

Mit Ihrer Zustimmung zu diesen Bedingungen und unseren Datenschutzerklärung befreien Sie uns wie folgt

von jedem möglicherweise anwendbaren Bankgeheimnis und ermöglichen es uns, im Rahmen einer

Bonitätsauskunft folgende Informationen von Kreditauskunfteien zu erhalten:

a.

Bestätigung der Details zu Ihrer Identität, inkl. Ihres Namens, Ihrer Adresse und Ihres

Geburtsdatums.

b.

Informationen zur voraussichtlichen Zahlungswilligkeit und Zahlungsfähigkeit in Form eines

Scoringwertes aus beispielsweise persönlichen und demografischen Daten, Finanzdaten und

Zahlungserfahrungen zur Prognose einer Ausfallwahrscheinlichkeit. Für die Berechnung des

Scoringwertes kann die Kreditauskunftei, basierend auf einem mathematisch-statistischen

Verfahren, auch demografische Daten nutzen.

c.

Informationen zu Ihren Bankkonten (hier wird beispielsweise geprüft, ob die Details des Bankkontos

mit den Stammdaten aus Name und Adresse übereinstimmen).

Bitte informieren Sie sich in unserer FS.Pay -Datenschutzerklärung, welche weiteren Informationen

über Sie wir möglicherweise von externen Dritten erhalten.

Welche sonstigen Prüfungen kann die Bank zur Risiko-und Betrugsprävention durchführen? Detaillierte

Informationen zu den einzelnen Auskunfteien und sonstigen Dritten, mit denen wir z.B. bei Risikoprüfungen

und zur Betrugsprävention sowie zur Erhöhung der Sicherheit unserer Zahlungsdienste zusammenarbeiten,

finden Sie – jeweils aktuell – in unserer FS.Pay -Datenschutzerklärung auf unserer Webseite www.fspay.de.

7. Zahlungsausfall

(1)

Bei Anweisung einer Zahlung an eine Akzeptanzstelle müssen Sie ausreichende Mittel in Höhe der

Summe zur Verfügung stellen, die zur Ausführung der Zahlung durch die von Ihnen angewiesene

authentifizierte Zahlungsmethode über das System erforderlich ist. Unter keinen Umständen hat die Bank

eine Pflicht, Ihnen einen Kredit, einen Überziehungsrahmen oder Ähnliches bereitzustellen.

(2)

Die Bank ist berechtigt, eine Ausfallgebühr zu erheben, wenn eine Zahlung bzw. Aufladung, die die

Bank über ihre ausgewählte Zahlungsmethode angefordert hat, nicht ausgeführt bzw. zurück gebucht wird

(z. B. Lastschriftrückbuchung, unzureichende Deckung ihres ausgewählten Kontos oder Nichtausführung der

Zahlungsanforderung durch Ihren Finanzdienstleister oder aus anderen Gründen). Eine zweite Ausfallgebühr

wird fällig, wenn die Bank einen zweiten Versuch unternimmt, fällige Beträge auf Ihrem Konto auszugleichen

und dieser Versuch fehlschlägt. Hat die Bank den Zahlungsausfall verschuldet, ist sie nicht zum Einzug einer

Ausfallgebühr berechtigt.

8. Vereinbarung eines Pfandrechts zugunsten der Bank

(1) Der Kunde und die Bank sind sich darüber einig, dass die Bank ein Pfandrecht an den Ansprüchen

erwirbt, die dem Kunden aus der Geschäftsverbindung im Rahmen von FS.Pay zustehen oder zukünftig

zustehen werden (z.B. E-Geldguthaben).

(2) Gesicherte Ansprüche

Das Pfandrecht dient der Sicherung aller bestehenden, künftigen und bedingten Ansprüche, die der Bank

aus der Geschäftsbeziehung im Rahmen von FS.Pay gegen den Kunden zustehen.

9. Auszahlungen und Rückbuchungen von Ihrem Wallet-Konto

(1) Wir sind dafür verantwortlich, alle Zahlungen für Produkte und Dienstleistungen von Ihrem Wallet-Konto

einzuziehen, die Sie von angeschlossenen Akzeptanzstellen unter Nutzung dieses Service erworben

haben.

FS.Pay AGB | Prototyp | Stand vom 21.01.2016 | 5(2) Wir sind in keiner Weise verantwortlich für die Produkte die durch Sie erworben wurden. Für alle

(3)

(4)

(5)

(6)

Informationen in Bezug auf die Produkte, für die Produkte selbst und für deren Lieferung an Sie sind

ausschließlich die angeschlossenen Akzeptanzstellen verantwortlich. Entgelte für alle von Ihnen

getätigten Käufe werden sofort bei Abschluss des jeweiligen Kaufs von Ihrem Konto abgebucht. Eine

Rückbuchung der gezahlten Entgelte ist, vorbehaltlich der Regelung unter 9., danach nicht mehr

möglich.

Sie können sich jederzeit Guthaben von Ihrem Wallet-Kontowieder auf Ihr Referenzkonto überweisen,

indem Sie die Überweisung über Ihre FS.Pay -App abwickeln.

Sobald Ihre FS.Pay -App geschlossen ist und diese AGB gemäß Ziffer 14 oder Ziffer 15 gekündigt sind,

werden wir Ihnen, wenn Sie eine Auszahlung verlangen, nur noch den auf Ihrem Konto befindlichen

Gesamtbetrag auf Ihr Referenzkonto auszahlen (keine Teilbeträge).

Eine Verzinsung Ihres Kontoguthabens erfolgt nicht.

Die Bank ist nicht verpflichtet, Ihnen nach Ablauf eines Zeitraums von mehr als 2 (zwei) Jahren nach

Auflösung Ihres Kontos und Kündigung gemäß Ziffer 14 oder Ziffer 15, den auf Ihrem Konto befindlichen

Geldwert auszuzahlen.

10. Kosten

(1) Um die FS.Pay -App von Ihrem Referenzkonto aufzuladen bieten wir Ihnen grundsätzlich drei

Möglichkeiten an: a.) Überweisung, b.) Lastschrift und c.) Kreditkarte

(2) Die Aufladung des FS.Pay -App mittels Überweisung ist kostenlos.

(3) Lastschrift und Kreditkarte: Bei Lastschriften oder Belastung der Kreditkarte aus der FS.Pay -App gegen

das hinterlegte externe Referenzkonto/die hinterlegte Kreditkarte erfolgt die Gutschrift auf dem FS.Pay -

App unverzüglich.

(4) Die Höhe der Entgelte für die im Rahmen von „FS.Pay “ üblichen Leistungen entnehmen Sie bitte dem

aktuellen Gebührenverzeichnis.

(5) Das aktuelle Gebührenverzeichnis kann jederzeit über die Website www.fspay.de eingesehen und

heruntergeladen werden.

11. Unberechtigte oder fehlerhafte Transaktionen

Bei unberechtigten, nicht ausgeführten oder fehlerhaft ausgeführten Zahlungstransaktionen müssen Sie die

Bank unverzüglich darüber in Kenntnis setzen. Sie haben nur ein Anrecht auf Entschädigung, wenn Sie die

Bank unverzüglich und in jedem Falle spätestens 13 Monate nach dem Datum der Kontobelastung in

Kenntnis setzen.

12. Zugriff auf den Service

(1) Der Kunde soll grundsätzlich die über den Zugangsweg Internet zur Verfügung gestellten

Zugangsmedien nutzen. Nur in Ausnahmefällen soll der Kunde andere Zugangsmedien nutzen. Sofern

die Bank für Verfügungen eine Betragsbegrenzung in den Zugangsmedien vorsieht, informiert sie den

Kunden hierüber. Die Bank ist berechtigt, das Zugangsmedium zu erweitern, zu ergänzen,

einzuschränken oder deren Nutzung von zusätzlichen Voraussetzungen abhängig zu machen. Über

Änderungen wird der Kunde rechtzeitig vorab informiert. Als technische Anleitung für den Zugang zur

Bank steht dem Kunden ein Wegweiser zur Verfügung.

(2) Die Bereitstellung der technischen Zugangswege (insbesondere der Internet-Zugang des

Kunden) gehört nicht zu den Leistungen der Bank, auch wenn über diese Zugangswege Leistungen

der Bank genutzt werden können. Diese technischen Zugangswege werden aufgrund gesonderter

Verträge bereitgestellt, die der Kunde mit dem jeweiligen Anbieter abschließt. Die Bank ist für

Störungen dieser technischen Zugangswege nicht verantwortlich; sie übernimmt hierfür keine

Gewährleistung oder Haftung.

13. Änderungen des Vertrages

(1)

Die Bank behält sich das Recht vor, künftige Änderungen dieser AGB durch Versand per EMail,

durch Publikation in der App oder durch Publikation der veränderten AGB auf der FS.Pay -Website bekannt

zu geben. Ihnen wird spätestens zwei Monate vor dem vorgesehenen Zeitpunkt des Wirksamwerdens der

neuen AGB eine Benachrichtigung per E-Mail zugesandt werden, die einen Link zu den neuen AGB und das

Datum des Wirksamwerdens der neuen AGB enthält. Sie sollten sicherstellen, die jeweils gültigen AGB zu

prüfen, bevor Sie das FS.Pay-Bezahlsystem nutzen.

(2)

Sie verstehen und erklären sich hiermit einverstanden, dass Ihre Zustimmung zu den

Vertragsänderungen als erteilt gilt, wenn Sie Ihre Ablehnung nicht vor dem Zeitpunkt des Wirksamwerdens

der Änderungen angezeigt haben. Sie können die Vereinbarung vor dem vorgeschlagenen Zeitpunkt des

Wirksamwerdens der Änderungen fristlos und kostenfrei kündigen.

FS.Pay AGB | Prototyp | Stand vom 21.01.2016 | 614. Kommunikation und Mitteilungen

(1)

Sollten Sie uns aus irgendeinem Grunde kontaktieren wollen, wenden Sie sich bitte an unsere

Kundenbetreuung. Entsprechende Kontaktdaten dazu finden Sie auf unserer Website www.fspay.de und am

Ende dieser AGB.

(2)

Mitteilungen und andere Benachrichtigungen seitens der Bank an den Nutzer können an die

Anschrift oder E-Mailadresse gesendet werden, die der Nutzer der Bank zur Verfügung gestellt hat. E-Mail-

Mitteilungen, die im Rahmen dieser Vereinbarung durch die Bank oder den Nutzer übermittelt werden, gelten

am selben Tage als zugestellt, sofern die Bank oder der Nutzer keine Nachricht darüber erhält, dass die E-

Mail nicht zugestellt werden konnte.

15. Löschung der Daten am Ende der FS.Pay -Teilnahme

(1)

Die Bank behält sich vor, am Ende der FS.Pay -Teilnahme aus aufsichtsrechtlichen Gründen die

Transaktionsdaten während der FS.Pay -Teilnahme entsprechend der gesetzlichen Vorgaben bei der Bank

vorzuhalten.

(2)

Vorhandene Guthaben auf den Wallet-Konten werden den Nutzern jeweils auf ihr Referenzkonten

gutgeschrieben.

16. Kündigungsrecht des Kunden

Kunden der Nutzungsvarianten starter und basic können Ihr Konto bzw. die Geschäftsbeziehung kündigen,

indem Sie diesbezüglich eine Mitteilung per E-Mail an FS.Pay@vwfs.com senden. Kunden der

Nutzungsvariante premium können ihr Konto bzw. die Geschäftsbeziehung kündigen, indem Sie

diesbezüglich eine schriftliche Mitteilung an die Bank senden.

Mit Wirksamkeit der Kündigung entfällt das Recht zur Nutzung der Bezahlsystems.

17. Kündigungsrecht der Bank

(1) Die Bank behält sich das Recht vor, jederzeit Ihr Konto zu schließen und den Vertrag unter Beachtung

einer Kündigungsfrist von zwei Monaten zu kündigen, sofern diese Frist nicht rechtswidrig ist oder

angemessene Sicherheitsmaßnahmen und die Zahlung von uneingeschränkten Guthaben, die in

Verwahrung gehalten werden, nicht gefährdet.

(2) Ein Kündigungsrecht der Bank besteht insbesondere, wenn die Bank das FS.Pay-Bezahlsystem nicht

mehr in dem Land anbietet, in dem Sie Ihren Wohnsitz haben oder von dem aus Sie das FS.Pay-

Bezahlsystem nutzen, oder die Bereitstellung des Systems durch die Bank an Sie nicht mehr

wirtschaftlich vertretbar ist.

(3) Die Bank hat ein Kündigungsrecht mit sofortiger Wirkung,

(a)

falls Sie schuldhaft gegen diese AGB verstoßen oder fällige Zahlungen nicht erbringen

sollten.

(b)

oder falls die Bank zu dieser Handlung rechtlich verpflichtet ist (beispielsweise, wenn die

Bereitstellung des FS.Pay -Bezahlsystems an den Nutzer rechtswidrig ist oder wird).

18. Kontensicherheit/Sorgfaltspflichten/Sperre

(1)

Sie sollten niemals Ihren Benutzernamen, Ihre PIN, oder andere Kontodaten an andere Personen

weitergeben. Sie sind verantwortlich für die Sicherheit Ihres Benutzernamens, Ihrer PIN und Ihrer anderen

Kontodaten und erklären sich bereit, alle angemessenen Schritte zu unternehmen, um diese Daten sicher zu

verwahren und diese nicht anderen Personen zugänglich zu machen. Das mobile Endgerät, auf dem FS.Pay

betrieben wird ist daher mit besonderer

Sorgfalt aufzubewahren. Insbesondere darf die FS.Pay -PIN nicht im mobilem Endgerät gespeichert werden

oder in anderer Weise zusammen mit diesem verwahrt werden. Um ein Ausspähen von Daten zu verhindern

sind nur vertrauenswürdige Internetseiten und Apps mit dem mobilem Endgerät zu nutzen.

(2)

Sie müssen uns unverzüglich darüber informieren (FS.Pay -Support 0531 – 212 2125), wenn Sie

den Verdacht haben, dass eine andere Person unberechtigt in den Besitz Ihres mobilen Endgeräts oder

Ihrer PIN gelangt ist (Sperranzeige). Ebenso haben Sie uns unverzüglich darüber zu unterrichten wenn eine

sonstige unautorisierte Nutzung von FS.Pay vorliegt. Wir unterbinden in diesem Fall die weitere Nutzung

Ihres Kontos (Sperre).

(3)

Des Weiteren behalten wir uns das Recht vor, nach freien Ermessen sofort die Nutzung des

Dienstes und/oder des Kontos zu sperren oder zu beschränken, oder eine Transaktion zu verweigern,

sobald:

a) FS.Pay in einer Weise von Ihnen genutzt wird, die gegen die AGB verstößt, oder wenn in einer anderen

Weise gegen die AGB verstößt;

FS.Pay AGB | Prototyp | Stand vom 21.01.2016 | 7b) wir außer Stande sind, einen Fehlbetrag auf dem Wallet-Kontodurch Zahlungseinzug von ihrem

Referenzkonto zu begleichen;

c) die Bank durch eine Regulierungsbehörde, Verwaltungsbehörde oder andere öffentliche Stelle dazu

angehalten wird.

Sollten wir die Nutzung von FS.Pay in Zusammenhang mit dieser Klausel sperren oder einschränken,

werden wir Sie darüber unverzüglich in Kenntnis setzen, soweit wir dazu unter den entsprechenden

gesetzlichen Regelungen berechtigt sind.

(4)

Wir werden die Sperre aufheben bzw. die Zugangsdaten sobald wie möglich austauschen, wenn die

Gründe für die Sperre nicht mehr vorhanden sind.

(5)

Wir können uns weigern, Ihre Zahlungsanweisungen auszuführen, wenn wir den begründeten

Verdacht haben, dass gegen diese AGB verstoßen wurde, oder wenn wir gesetzlich dazu verpflichtet sind.

(6)

Wir werden Sie ausschließlich bei der Anmeldung über die FS.Pay -Anwendung auf Ihrem

Smartphone/(Mini)-Tablet und unsere sichere Login-Seite unter www.fspay.de zur Eingabe Ihres

Benutzernamens und Ihrer Passwort-Daten auffordern, sobald diese in vollem Umfang zur Verfügung steht.

Wir werden Sie niemals per E-Mail, über Telefon oder auf andere Weise bitten, uns Ihre Zugangsdaten

mitzuteilen. Sollte Sie dennoch aufgefordert werden Ihre FS.Pay-PIN außerhalb der App mitzuteilen ist diese

Anfrage zu ignorieren und der FS.Pay -Support unter 0531 – 212 2125 zu informieren.

19. Haftung der Bank

(1) Das FS.Pay-Bezahlsystem wurde sorgfältig programmiert und getestet. Obwohl sich die Bank bemüht,

eine andauernde Verfügbarkeit sicherzustellen, kann nicht garantiert oder Stellung dazu bezogen

werden, dass die Website, das FS.Pay-Bezahlsystem oder das Wallet-Kontoandauernd verfügbar und

fehlerfrei sind. Die Bank kann, wenn nötig, angemessene Instandhaltungsarbeiten durchführen (was zu

Ausfallzeiten führen kann).

(2) Die Bank haftet nicht für Schäden, die dem Nutzer durch unsachgemäßen Benutzung des FS.Pay -

Bezahlsystems sowie für Schäden, die dem Nutzer durch fehlerhafte Daten, Dateneingabe,

Datenübermittlung oder Datenverarbeitung entstehen. Die Berechtigung des Nutzers wird von den

Akzeptanzstellen nicht geprüft.

(3) Die Bank haftet unbeschränkt für Schäden aus der Verletzung des Lebens, des Körpers oder der

Gesundheit, die auf einer Pflichtverletzung von uns, eines unserer gesetzlichen Vertreter oder

Erfüllungsgehilfen beruhen sowie für Schäden, die durch Fehlen einer von uns garantierten

Beschaffenheit hervorgerufen wurden.

(4) Die Bank haftet ferner unbeschränkt für Schäden, die von ihr oder einem ihrer gesetzlichen Vertreter

oder Erfüllungsgehilfen vorsätzlich oder durch grobe Fahrlässigkeit verursacht wurden.

(5) Die Haftung nach dem Produkthaftungsgesetz bleibt unberührt.

(6) Bei der leicht fahrlässig verursachten Verletzung wesentlicher Vertragspflichten haftet die Bank außer in

den Fällen von Ziffer 17 (3) oder Ziffer 17 (5) der Höhe nach begrenzt auf den vertragstypisch

vorhersehbaren Schaden. Wesentliche Vertragspflichten sind abstrakt solche Pflichten, deren Erfüllung

die ordnungsgemäße Durchführung eines Vertrages überhaupt erst ermöglicht und auf deren Einhaltung

die Vertragsparteien regelmäßig vertrauen dürfen.

20. Haftung des Nutzers

Sie haften uns gegenüber für Schäden, die der Bank aufgrund eines verschuldeten Verstoßes Ihrerseits

gegen diese AGB entstehen. Insbesondere haften Sie für schuldhaft von Ihnen verursachte Schäden, bis zu

einer Höhe von 150 EUR, die entstehen als Folge von:

(1)

unautorisierten

Zahlungen, die durch ein verlorenes, gestohlenes oder sonst abhanden

gekommenes mobiles Endgerät entstanden sind, wenn nicht vorher eine Sperranzeige veranlasst wurde. Sie

haften ebenso für Schäden, die durch eine unsichere Aufbewahrung Ihrer PIN entstanden sind.

(2)

Sie haften vollumfänglich für Schäden aus unautorisierten Zahlungen, die von Ihnen in

betrügerischer Absicht, vorsätzlich oder grob fahrlässig unter Missachtung der Sorgfaltspflichten unter Ziffer

17 vorgenommen wurden.

21. Abtretung

Sie dürfen ohne unsere vorherige schriftliche Einwilligung keines Ihrer Rechte oder keine Ihrer Pflichten aus

diesen AGB abtreten. Wir behalten uns das Recht vor, unsere Rechte und/oder Pflichten aus diesen AGB

abzutreten, indem wir Sie schriftlich darüber in Kenntnis setzen.

FS.Pay AGB | Prototyp | Stand vom 21.01.2016 | 822. Sonstiges

(1)

Die Bank ist nicht verpflichtet, jedermann den Zugang zum FS.Pay-Bezahlsystem zu gewähren

und/oder bestimmte Funktionen vorzuhalten.

(2)

Der Betrieb des FS.Pay-Bezahlsystem wird im Rahmen der bestehenden technischen und

betrieblichen Möglichkeiten angeboten. Zusätzlich involviert in das System sind Produktleistungen externer

Dienstleister. Die Bank ist daher nicht verpflichtet, dem Nutzer zu jeder Zeit die Verfügbarkeit des Systems

zu gewährleisten.

(3)

Die Bank ist berechtigt, das FS.Pay-Bezahlsystem jederzeit und ohne Angabe von Gründen

einzustellen. Vorhandenes Guthaben auf Wallet-Konten, wird auf die jeweiligen Referenzkonten der Nutzer

zurück überwiesen.

23. Außergerichtliche Streitschlichtung

Für die Beilegung von Streitigkeiten mit der Bank bestehen folgende Möglichkeiten,

(1) Schlichtungsstelle der Deutschen Bundesbank

Die Schlichtungsstelle bei der Deutschen Bundesbank ist zuständig für Beschwerden von Kunden im

Zusammenhang mit Zahlungsvorgängen wie zum Beispiel Überweisungen, Lastschriften und

Kartenzahlungen sowie Verbraucherdarlehen. Beschwerden zu Zahlungsdiensten und E-Geld können von

Privat- und Geschäftskunden eingereicht werden. Beschwerden zu Fernabsatzverträgen von

Finanzdienstleistungen und Verbraucherdarlehen können dagegen nur von Verbrauchern erhoben werden.

Nicht in den Aufgabenbereich der Schlichtungsstelle fallen Fernabsatzverträge über Versicherungen. Die

Beschwerde ist schriftlich an die Schlichtungsstelle der Deutschen Bundesbank, Postfach 11 12 36, 60047

Frankfurt am Main, zu richten.

(2) Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht

Ferner besteht für Kunden jederzeit die Möglichkeit sich unter den nachstehenden Kontaktmöglichkeiten an

die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht zu wenden.

1. Sie schicken die Unterlagen mit der Post an

Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht

Graurheindorfer Straße 108

53117 Bonn

2. Sie senden die Unterlagen per Fax an 0228 41 08 15 50

3. Sie verwenden das Formular im Internet unter www.bafin.de

4. Sie senden die Unterlagen per E-Mail an poststelle@bafin.de

24. Gerichtsstand und anwendbares Recht

Gerichtsstand ist Braunschweig. Es findet ausschließlich deutsches Recht Anwendung.

Für weitere Fragen wenden Sie sich bitte an:

Volkswagen Financial Services AG

Gifhorner Straße 57

38112 Braunschweig

Telefonischer Support: 0531 – 212 2125

E-Mail: FS.Pay@vwfs.com www.fspay.de

Handelsregister: Amtsgericht Braunschweig

HRB 3790

Hauptgeschäftssitz: Braunschweig, Deutschland

FS.Pay AGB | Prototyp | Stand vom 21.01.2016 | 910